Datenschutzerklärung
Ihre Privatsphäre ist uns wichtig - Transparenz über unseren Umgang mit Ihren Daten
Stand: November 2024 | Letzte Aktualisierung: 15. November 2024
1. Einleitung und Überblick
Diese Datenschutzerklärung informiert Sie über die Art, den Umfang und den Zweck der Verarbeitung personenbezogener Daten im Rahmen unserer Finanzberatungsdienstleistungen. Wir nehmen den Schutz Ihrer persönlichen Daten sehr ernst und behandeln diese vertraulich und entsprechend den gesetzlichen Datenschutzvorschriften.
Als Anbieter von Finanzberatungsdienstleistungen sind wir verpflichtet, verschiedene rechtliche Bestimmungen einzuhalten, die den Umgang mit Kundendaten regeln. Diese Datenschutzerklärung gilt für alle unsere Dienstleistungen und informiert Sie transparent über unsere Datenverarbeitungspraktiken.
Wichtige Information:
Diese Datenschutzerklärung gilt für alle digitalen und physischen Kontaktpunkte unseres Unternehmens, einschließlich Website, Beratungsgespräche, schriftliche Korrespondenz und telefonische Kommunikation.
2. Verantwortlicher für die Datenverarbeitung
Verantwortlich für die Datenverarbeitung im Sinne der Datenschutzgesetze ist unser Unternehmen FinanzVorsorge Schweiz. Wir sind als selbständiges Beratungsunternehmen in der Schweiz tätig und unterliegen den schweizerischen Datenschutzbestimmungen sowie den europäischen Datenschutzrichtlinien für grenzüberschreitende Dienstleistungen.
Für Fragen zum Datenschutz haben wir einen internen Datenschutzbeauftragten bestellt, der Ihnen bei allen Anliegen bezüglich der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zur Verfügung steht. Die Kontaktaufnahme erfolgt über die auf unserer Website angegebenen Kommunikationswege.
3. Rechtsgrundlagen der Datenverarbeitung
Die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erfolgt auf verschiedenen Rechtsgrundlagen, je nach Zweck der Verarbeitung:
Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO)
Für bestimmte Verarbeitungszwecke, wie Newsletter-Versand oder Marketing-Kommunikation, holen wir Ihre ausdrückliche Einwilligung ein.
Vertragserfüllung (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO)
Die Verarbeitung ist erforderlich für die Erfüllung eines Vertrags oder zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen auf Ihre Anfrage hin.
Rechtliche Verpflichtung (Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO)
Als Finanzdienstleister unterliegen wir verschiedenen rechtlichen Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten.
Berechtigte Interessen (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO)
Für die Wahrung unserer berechtigten Geschäftsinteressen, sofern Ihre Interessen nicht überwiegen.
4. Welche Daten wir erheben
Im Rahmen unserer Beratungstätigkeit verarbeiten wir verschiedene Kategorien personenbezogener Daten. Die Art und der Umfang hängen vom jeweiligen Beratungsumfang und Ihren individuellen Bedürfnissen ab.
4.1 Kontakt- und Stammdaten
- Vor- und Nachname, Titel
- Anschrift (Wohnadresse, gegebenenfalls Geschäftsadresse)
- Telefonnummern (privat, geschäftlich, mobil)
- E-Mail-Adressen
- Geburtsdatum und Familienstand
- Staatsangehörigkeit und steuerlicher Wohnsitz
4.2 Finanzielle Informationen
- Einkommen und Vermögensverhältnisse
- Bestehende Vorsorgekonten und -verträge
- Aktuelle Versicherungen und Anlagen
- Steuerliche Situation und Belastungen
- Berufliche Tätigkeit und Anstellungsverhältnis
- Finanzielle Ziele und Risikobereitschaft
4.3 Beratungsbezogene Daten
- Gesprächsnotizen und Beratungsdokumentation
- Empfehlungen und entwickelte Strategien
- Korrespondenz und Kommunikationsverlauf
- Termine und Besprechungsunterlagen
- Unterschriften und Bestätigungen
4.4 Technische Daten (Website)
- IP-Adresse und Browser-Informationen
- Besuchte Seiten und Verweildauer
- Geräteinformationen und Betriebssystem
- Referrer-URL (vorherige Website)
- Zeitstempel der Zugriffe
5. Zwecke der Datenverarbeitung
Ihre personenbezogenen Daten werden ausschließlich für legitime Geschäftszwecke verarbeitet. Im Einzelnen verarbeiten wir Ihre Daten für folgende Zwecke:
Beratungsdienstleistungen
Durchführung der Finanzberatung, Entwicklung individueller Strategien, Erstellung von Analysen und Empfehlungen, Dokumentation der Beratungsgespräche.
Vertragsabwicklung
Vorbereitung und Abschluss von Beratungsverträgen, Rechnungsstellung, Zahlungsabwicklung, Vertragsänderungen und -beendigung.
Kundenbetreuung
Laufende Betreuung bestehender Mandanten, Beantwortung von Anfragen, regelmäßige Überprüfung der Strategien, Informationen über Änderungen.
Rechtliche Compliance
Erfüllung gesetzlicher Aufbewahrungs- und Dokumentationspflichten, Geldwäschereiprävention, steuerliche Meldepflichten.
Marketing und Kommunikation
Information über neue Dienstleistungen, Newsletter-Versand, Einladungen zu Veranstaltungen (nur mit ausdrücklicher Einwilligung).
6. Weitergabe von Daten an Dritte
Grundsätzlich geben wir Ihre personenbezogenen Daten nicht an Dritte weiter. Ausnahmen gelten nur in folgenden, klar definierten Fällen:
Dienstleister und Auftragsverarbeiter
Wir arbeiten mit sorgfältig ausgewählten Dienstleistern zusammen, die uns bei der Erbringung unserer Leistungen unterstützen:
- IT-Dienstleister für System-Wartung und Hosting
- Steuerberater und Rechtsanwälte für spezielle Fachfragen
- Versicherungsgesellschaften und Finanzinstitute (nur zur Vertragsabwicklung)
- Druckereien für Dokumentenerstellung
Gesetzliche Verpflichtungen
In Einzelfällen sind wir gesetzlich verpflichtet, Daten an Behörden weiterzugeben, insbesondere an Steuerbehörden, Finanzmarktaufsicht oder Strafverfolgungsbehörden bei entsprechenden Anfragen.
Mit Ihrer Einwilligung
Darüber hinaus geben wir Daten nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung weiter, beispielsweise bei der Vermittlung an Produktanbieter oder andere Fachspezialisten.
7. Speicherdauer und Löschung
Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die jeweiligen Zwecke erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungsfristen bestehen.
| Datenart | Speicherdauer | Rechtsgrundlage |
|---|---|---|
| Beratungsunterlagen | 10 Jahre nach Vertragsende | Gesetzliche Aufbewahrungspflicht |
| Rechnungen und Zahlungsbelege | 10 Jahre | Steuerrecht |
| Korrespondenz | 6 Jahre nach Vertragsende | Geschäftszwecke |
| Marketing-Einwilligungen | Bis zum Widerruf | Einwilligung |
| Website-Logs | 30 Tage | Technische Sicherheit |
8. Ihre Rechte als Betroffener
Sie haben verschiedene Rechte bezüglich Ihrer personenbezogenen Daten. Diese können Sie jederzeit uns gegenüber geltend machen:
Recht auf Auskunft
Sie können Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen.
Recht auf Berichtigung
Unrichtige Daten können Sie jederzeit korrigieren lassen.
Recht auf Löschung
Unter bestimmten Umständen können Sie die Löschung Ihrer Daten verlangen.
Recht auf Einschränkung
Sie können die Einschränkung der Verarbeitung verlangen.
Recht auf Datenübertragbarkeit
Ihre Daten können in einem strukturierten Format übertragen werden.
Widerspruchsrecht
Bei berechtigten Interessen können Sie der Verarbeitung widersprechen.
Wichtiger Hinweis: Aufgrund gesetzlicher Aufbewahrungspflichten können wir nicht alle Daten sofort löschen. Wir informieren Sie gerne über die jeweiligen Fristen und Möglichkeiten.
9. Datensicherheit und Schutzmaßnahmen
Der Schutz Ihrer personenbezogenen Daten hat für uns höchste Priorität. Wir haben umfassende technische und organisatorische Maßnahmen implementiert:
Technische Sicherheit
SSL-Verschlüsselung, Firewalls, regelmäßige Sicherheitsupdates, sichere Passwort-Richtlinien
Organisatorische Maßnahmen
Zugriffsbeschränkungen, Mitarbeiterschulungen, Vertraulichkeitsvereinbarungen, regelmäßige Audits
Physische Sicherheit
Sichere Räumlichkeiten, verschließbare Schränke, kontrollierte Zutrittssysteme
10. Cookies und Website-Nutzung
Unsere Website verwendet Cookies und ähnliche Technologien, um Ihnen ein optimales Nutzungserlebnis zu bieten. Detaillierte Informationen finden Sie in unserer separaten Cookie-Richtlinie.
Arten von Cookies, die wir verwenden:
- Technisch erforderliche Cookies für Grundfunktionen
- Analyse-Cookies zur Verbesserung unserer Website (nur mit Einwilligung)
- Komfort-Cookies für bessere Nutzererfahrung
11. Änderungen dieser Datenschutzerklärung
Diese Datenschutzerklärung kann aufgrund von Änderungen in der Gesetzgebung, unseren Geschäftsprozessen oder aus anderen wichtigen Gründen angepasst werden. Wir informieren Sie über wesentliche Änderungen auf unserer Website oder direkt per E-Mail.
Wir empfehlen Ihnen, diese Datenschutzerklärung regelmäßig zu überprüfen, um über den aktuellen Stand informiert zu bleiben. Das Datum der letzten Aktualisierung finden Sie am Anfang dieses Dokuments.
12. Kontakt und Beschwerden
Bei Fragen zu dieser Datenschutzerklärung oder zur Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten wenden Sie sich bitte an uns. Wir sind bestrebt, alle Anfragen zeitnah und vollständig zu beantworten.
Ihre Rechte können Sie geltend machen über:
- • Kontaktformular auf unserer Website
- • Schriftliche Anfrage über die angegebenen Kontaktdaten
- • Persönlich in unserem Büro nach Terminvereinbarung
Sie haben zudem das Recht, sich bei der zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde über unsere Datenverarbeitung zu beschweren, wenn Sie der Ansicht sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten gegen geltendes Datenschutzrecht verstößt.